Proceduri persoane juridice

• Documente privind solicitarea şi utilizarea împrumutului:
• Cererea de împrumut. (forma model)
• Decizia fondatorilor(lui) privind solicitarea împrumutului (în caz cînd suma împrumutului solicitat depăşeşte 500 000lei, decizia trebuie autentificată notarial). (forma model)
• Motivarea economică a utilizării împrumutului. (forma model)
• Declaraţi solicitantului (forma model) sau alte documente privind utilizarea împrumutului şi necesitatea finanţării*.
*Contract de intenţii/ de investiţii/procurare, permisul de construcţie, autorizaţia de construcţie, proiectul, ordin de plată, facturi, declaraţii vamale ce trebuie plătite sau orice alt document.
• Documente juridice a solicitantului:
• Certificat de înregistrare. (copie)
• Contract de constituire sau Declaratia de constituire. (copie)
• Statutul cu toate modificările ulterioare. (copie)
• Decizia de numire în funcţie a conducătorului şi contabilului-şef a întreprinderii. (copie)
• Extras din Registrul de Stat al întreprinderilor si organizaţiilor cu informaţia pentru instituţii financiare (cu indicarea fondatorilor, conducatorului, genurilor de activitate etc.). (pentru S.A. - Extrasul din registrul acţionarilor) (original)
• Buletinele de identitate a fondatorilor, conducătorului, contabilului şef. (copie)
• Licente, autorizaţii, permisiuni. (copie)
• Documente privind starea financiară a solicitantului:
• Rapoartele financiare anuale pentru ultmii 2 ani*. (copie)
• Raport trimestrial privind cheltuielile efectuate (forma 5-C)*. (copie)
• Rapoartele financiare trimestriale pentru ultimul an de gestiune**.
• Raport financiar provizoriu la momentul solicitării**. (original)
• Declaraţii fiscale anuale pentru ultimii 2 ani. (copie)
• Certificat de la Inspectoratul Fiscal de Stat privind lipsa sau existenţa datoriilor faţă de buget. (original)
• Extrasele bancare privind mişcările în conturile curente pentru ultimile 12 luni. (original)
• Descrierea si prezentarea documentelor ce confirmă (dupa posibilitate) veniturile obtinute. (original)
• Alte documente solicitate de specialistul de creditare
*vizat de Departamentul de statistică şi sociologie
**vizat cu amprenta ştampilei întreprinderii şi semnată de administratorul şi contabil- şef
• Documente privind bunurile propuse în gaj:
• Bunuri imobile:
• Extras din Registrul de stat al bunurilor imobile, eliberat de Oficiul Cadastral Teritorial*. (original)
• Documentele ce atestă dreptul de proprietate asupra bunului imobil. (copie)
• Certificat de la Inspectoratului Fiscal de Stat privind lipsa sau existenţa datoriilor faţă de buget*. (original)
• Raport de evaluare a bunului imobil (evaluarea efectuată de către un evaluator independent)* (copie)
• Permisiunea proprietarului la gajarea dreptului de folosinţă/arendă terenului aferent bunurilor imobile*.
*Poate fi prezentat după aprobare împrumutului dar pînă la eliberarea îmrumutului.
• Bunuri mobile, echipament:
• Documente care confirmă dreptul de proprietate asupra bunurilor propuse în gaj: factura, declaraţii vamale, ordine de plată, contracte, etc. (copie)
• Transport/Tehnică agricolă:
• Certificat de înmatriculare. (copie)
• Poliţa de asigurare obligatorie de răspundere civilă auto. (copie)
• Certificat privind mijlocul de transport din Registrul de stat al transporturilor. (original)
• Acţiuni:
• Certificat înregistrării de stat a valorilor mobiliare. (original)
• Extras din Registrul acţionarilor, de la Registratorul independent privind lipsa interdicţiilor asupra valorilor mobiliare. (original)
• Extras din Registrul acţionarilor privind componenţa acţionarilor şi cotele deţinute. (original)

Apelaţi specialistul de creditare la 59 55 59 pentru mai multe informaţii